하나금융연구소가 중산층의 상속에 대한 관심과 인식을 조사한 결과, 상속 준비에 대한 중요성이 부각되고 있는 것으로 나타났다. 대부분의 응답자가 상속 준비가 필요하다고 인식하며, 적절한 시기는 60대는 아플 때, 40대는 가능한 빨리라고 생각하고 있다. 상속 준비의 이유로는 절세, 자녀에게 경제적 안정 제공, 노후 생활자금 운용, 법적 갈등 예방 등이 언급되었으며, 최근에는 증여를 활용한 상속세 절감 노력도 늘어나고 있다. 상속 경험자들의 조사 결과에 따르면, 상속 과정에서 어려움을 겪은 사람들이 많았는데, 이는 상속 준비 부족, 상속 절차상의 어려움, 법률 및 세금 문제에 대한 지식 부족, 경제적 부담 등이 원인으로 지적되었다. 중산층의 상속 계획자들 중 60%가 스스로 준비할 의향을 보였지만, 상속을 경험한 사람들은 전문가의 도움을 받을 의향이 더 높았다. 금융회사들은 상속 전문 서비스를 활성화하고 있으며, 유언대용신탁을 중심으로 미래 피상속인을 위한 절세 컨설팅을 제공하고 있다. 이에 대한 관심이 높아지고 있으며, 특히 1인 가구에서의 활용도가 높아질 것으로 전망된다. 하나금융연구소 연구위원은 자산이전이 가족 관계와 노후 설계에 미치는 영향을 강조하며, 세무, 법률가의 상담뿐만 아니라 금융사의 상속 전문 서비스를 활용하여 현명한 노후 준비 전략을 세우는 것이 중요하다고 강조했다.

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